Conciliação financeira (Conciliação Bancária)

Este módulo permite importar um extrato bancário em OFX e vincular cada movimento do extrato a um lançamento/pagamento já existente no Sensio, ou então criar novos lançamentos a partir do extrato.

A tela fica em: Lançamentos > Conciliação (rota: /lancamentos/conciliacao).

Quando usar

Use a conciliação para:

• Confirmar que entradas/saídas do banco foram registradas no sistema.

• Encontrar lançamentos faltantes e criar lançamentos a partir do extrato.

• Lidar com cenários comuns como:

  • desmembramento de um movimento do extrato em vários lançamentos;

  • diferença de valores (parcial/aberto);

  • transferência entre contas;

  • estorno.

Pré‑requisitos

1) Conta bancária cadastrada

Antes de conciliar, garanta que existe uma Conta Bancária cadastrada e selecionável no campo “Conta Bancária *”.

2) Arquivo OFX

A tela valida o arquivo pelo nome: ele precisa conter .ofx ou .OFX.

• Se o seu banco exporta como .txt (ex.: extrato.txt), renomeie o arquivo para .ofx (ex.: extrato.ofx) antes de importar.

• O conteúdo precisa estar no padrão OFX (ex.: começa com OFXHEADER e contém o bloco <OFX> ... </OFX>).

Dica: o arquivo que você usa para conciliação normalmente é o extrato da conta, no período que você quer conciliar.

3) Permissões

Para acessar a tela de conciliação, é preciso que o usuário tenha a permissão “Importar retorno/conciliação".

Na ação Desfazer Conciliação existe uma opção (quando disponível) para Excluir lançamento(s)/pagamento. Essa ação é irreversível e só será habilitada para usuários com permissão de Excluir lançamentos.

Visão geral da tela

A conciliação tem dois momentos:

1. Importação do extrato (OFX)

   • Selecionar arquivo e conta bancária.

   • Importar para gerar a lista de registros do extrato.

2. Conciliação dos registros

   • Para cada registro do extrato, você pode:

     • vincular a um lançamento/pagamento existente;

     • procurar outro lançamento;

     • criar um novo lançamento;

     • desmembrar em vários lançamentos;

     • ajustar opções quando há diferença de valores.

Na listagem, você verá:

• Extrato Bancário: o registro vindo do OFX (data, descrição/memo, valor e tipo).

• Sensio: o(s) lançamento(s)/pagamento(s) selecionado(s) para vincular ao registro.

Passo a passo — Importar extrato (OFX)

1. Acesse Financeiros > Conciliação.

2. Em “Escolher arquivo *”, selecione o arquivo OFX.

   • Se aparecer o alerta “O formato do arquivo importado não corresponde ao formato correto (.ofx).”: renomeie o arquivo para .ofx e tente novamente.

3. Em “Conta Bancária *”, selecione a conta correspondente ao extrato.

4. Clique em Importar.

Ao concluir, o sistema exibirá:

• Total de registros importados;

• Quantos estão Conciliados e quantos estão Pendentes;

• A lista dos registros do extrato.

Se nenhum registro for encontrado, você verá a mensagem: “Não foram encontrados registros no período/arquivo”.

Passo a passo — Conciliar um registro do extrato

Cada linha do extrato tem um botão Conciliar (habilita conforme o cenário). Em geral, você seguirá um destes fluxos:

Opção A) Vincular a um lançamento existente (mais comum)

1. No registro do extrato, verifique se já existe um “Lançamento Encontrado”.

2. Se o lançamento sugerido não for o correto, clique em “Procurar outro lançamento”.

3. Na janela “Procurar lançamentos”:

   • Ajuste os filtros (datas, valor, status, categoria, conta, tags, método de pagamento).

   • Use o campo de busca “Pesquisar por descrição ou cliente/fornecedor”.

4. Clique no lançamento desejado para selecioná‑lo.

   • Você também pode marcar vários lançamentos (checkbox) e usar “Confirmar lançamentos selecionados”.

5. Volte ao registro: o lançamento selecionado aparecerá no lado “Sensio”.

6. Clique em Conciliar.

Opção B) Criar um novo lançamento a partir do extrato

Use quando o extrato tem um movimento que ainda não existe no sistema.

1. No registro do extrato, clique em “Adicionar novo lançamento”.

2. Preencha os campos principais:

   • Descrição

   • Pessoa (selecionar existente ou clicar em Nova para informar manualmente)

   • Categoria

   • Tags (opcional)

   • Data de competência

   • Observações

   • Transferência entre contas (se aplicável)

3. Clique em Conciliar.

Dica: há a opção “Atualizar categoria padrão da pessoa” para, quando marcada, salvar a categoria como padrão para aquela pessoa.

Opção C) Desmembrar (dividir 1 registro em vários lançamentos)

Use quando um único movimento do extrato representa mais de um lançamento (ex.: pagamento agrupado).

1. No registro do extrato, clique em Desmembrar.

2. Preencha cada lançamento do desmembramento:

   • Descrição

   • Valor

   • Pessoa

   • Categoria

   • Tags (opcional)

   • Data de competência

   • Observações

3. Se precisar, clique em “Adicionar mais um lançamento”.

4. Importante: a soma dos valores precisa bater com o valor do registro do extrato.

5. Clique em Conciliar.

Se a soma não fechar, o sistema impede a conciliação e marca erro no(s) campo(s) de valor.

Ajustes importantes durante a conciliação

1) Diferença de valores

Se o sistema indicar:

• “Atenção. O valor total do(s) lançamento(s) não bate com o valor do registro.”

Você tem algumas alternativas (dependendo do seu caso):

• Ajustar o(s) lançamento(s) selecionado(s) / desmembrado(s) para fechar o valor.

• Em algumas situações, habilitar:

  • “Permitir que a diferença de valores fique em aberto?” (quando há 1 lançamento)

  • “Quitar somente valor em aberto?” (quando há múltiplos lançamentos selecionados)

2) Lançamento de outra conta

Se aparecer:

• “Atenção. Esse lançamento não pertence à mesma conta da conciliação.”

Revise:

• se a Conta Bancária escolhida na importação é a mesma do lançamento;

• se você selecionou o lançamento correto na busca.

3) Lançamento já conciliado

Ao selecionar um lançamento que já está conciliado, o sistema alerta. Recomenda‑se:

• procurar o lançamento correto, ou

• desfazer a conciliação anterior (se for o caso), ou

• se uma quitação parcial do lançamento já foi realmente conciliada antes, você pode conciliar o restante agora

Selecionar múltiplos registros do extrato (cenários específicos)

Há um modo avançado para vincular um lançamento a mais de um registro do extrato, usando:

• “Selecionar multiplos registros?”

Quando ativado, você poderá marcar outros registros e conciliar em conjunto. Use com cuidado e apenas quando fizer sentido contábil/financeiro.

Filtrar e reiniciar

• Filtrar não conciliados: mostra apenas pendentes.

• Nova busca: limpa os registros importados para iniciar outra importação.

Desfazer conciliação

Em registros conciliados, use “Desfazer conciliação”.

Você poderá escolher uma ação:

• Desvincular conciliação (recomendado na maioria dos casos)

• Excluir lançamento(s) / pagamento (quando disponível)

  • Atenção: excluir é IRREVERSÍVEL.

Problemas comuns (e como resolver)

“Erro. O formato do arquivo importado não corresponde ao formato correto (.ofx).”

• Renomeie o arquivo para terminar com .ofx (ex.: extrato.ofx).

“Não foram encontrados registros no período/arquivo”

• Confirme se o arquivo contém o período desejado.

• Tente outro arquivo OFX ou outro intervalo de datas (se estiver conciliando via integração).

Botão “Conciliar” desabilitado

• Verifique se:

  • você selecionou um lançamento ou preencheu o novo lançamento;

  • o desmembramento soma exatamente o valor do registro;

  • não há inconsistência bloqueante (ex.: diferenças sem opção aplicável).