Na conciliação, o crédito do banco muitas vezes não é o valor cheio do título. A tela de OFX casa movimento com lançamento ou com pagamento já lançado. Se você tentar amarrar um PIX de metade do título no valor cheio, o vínculo fica errado ou a sugestão some.
O fluxo que funciona: quite a parte antes (ou use a opção de parcial na linha, se a tela oferecer) e, na conciliação, busque esse pagamento.
Guia da tela: Como conciliar o extrato bancário no dia a dia. Guia antigo: Conciliação financeira (Conciliação Bancária). Baixa: Como quitar e estornar lançamentos financeiros.
1. Abra o título em Lançamentos (Como localizar um lançamento financeiro?).
2. Clique em Quitar. Na janela, informe só o valor que entrou na conta (não o total do título). O restante fica em aberto. Como faço para quitar parcialmente um título do financeiro?.
3. Confira conta e data iguais às do extrato. Permissão Lançamentos - Quitar.
4. Só então vá em Lançamentos > Conciliação, selecione a mesma conta e o OFX.
A sugestão automática olha valor, data e texto. Um crédito de R$ 500 num título de R$ 1.200 não casa com o lançamento inteiro.
Use Buscar por pagamentos (ou a busca de lançamento/pagamento da linha) para achar o pagamento parcial que você acabou de registrar — não o título ainda com o valor cheio. Vincule o movimento do OFX a esse pagamento.
Buscar outro lançamento continua útil quando o valor do banco é o valor cheio (ou o saldo em aberto) e a sugestão apontou a pessoa errada.
Se a linha da conciliação já oferecer baixa parcial / valor em aberto, você pode registrar a parte ali, sem sair da tela. O restante do título segue em aberto. Isso não substitui a busca do pagamento quando a baixa já foi feita no financeiro.
Não existe neste artigo uma “barra” que reparte o crédito do OFX em vários títulos de forma automática. Vários títulos pagos juntos: Desmembrar na linha, ou quite cada um e vincule cada pagamento. Um crédito x vários títulos está descrito em Como conciliar o extrato bancário no dia a dia.
Valor do banco maior que o título: juros, multa ou dois títulos. Não quite o menor pelo valor cheio. Juros na baixa: Como aplicar desconto, juros ou multa em um lançamento?. Valor pago maior: O que acontece se o valor pago for maior que o valor em aberto?.
O pagamento fica conciliado com o FITID do OFX. Desfazer conciliação solta o vínculo; o pagamento parcial no título permanece, a menos que você estorne a quitação. Estorno: Quitei um lançamento errado. O que faço?.
Busque o pagamento, não o saldo restante. Filtro de lançamentos em aberto ignora o que já foi baixado naquela parte.
Não. Informe o valor pago no título ou use a opção de parcial da linha. Forçar o valor cheio marca o título como quitado demais.
Trate como qualquer diferença de valor: parcial, juros ou desmembrar. PIX no texto do OFX: Transferência entre contas e PIX no extrato.
Não. Retorno de remessa tem tela própria. O que acontece quando concilio um título no retorno?. OFX é Lançamentos > Conciliação.
Sim, se você quitar fora da conciliação. Conciliar: Lançamentos - Importar conciliação/retorno (na tela antiga, Importar retorno/conciliação). Quitar: Lançamentos - Quitar.
